什么标准下骗取贷款罪才立案？

珠三角律师网 www.zsj64.com

  什么标准下骗取贷款罪才立案？

  一、什么标准下骗取贷款罪才立案?

  根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

  第二十七条以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

  (一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的;

  (二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;

  (三)虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;

  (四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

  二、骗取贷款罪的处罚

  《刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

  三、骗取贷款罪与贷款诈骗罪的区别

  1、定义不同

  骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。

  贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大或者有其他严重情节的行为。

  2、骗取贷款的目的和用途

  如果骗取贷款是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分资金也确实用于生产经营，应定骗取贷款罪;如果骗取贷款是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，应定贷款诈骗罪。

  3、单位的经济能力和经营状况

  如果单位有正常业务，经济能力较强，在骗取贷款时具有偿还能力，应定骗取贷款罪;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，应定贷款诈骗罪。

  4、骗贷行为造成的后果

  如果骗取的贷款全部或者大部分已经归还，应定骗取贷款罪。如果实际没有归还，则应进一步考察没有归还的原因。如果资金全部或者大部分投入了生产经营，只是因为经营失败而造成不能归还，应定骗取贷款罪;如果不是因为经营失败造成不能归还，而是因为个人挥霍等其他原因造成不能归还，应定贷款诈骗罪。

  5、案发后的归还能力

  如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金归还全部或者大部分贷款，应定骗取贷款罪;如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分贷款没有实际归还，应定贷款诈骗罪。

  银行职员在收到公民以个人名义，或者是以单位的名义，提出借贷请求的时候，都是需要严格审批的，在审核后，发现借贷申请者的贷款理由合理、借贷者明显有还贷的能力，才能批准借贷请求。

·南京贷款担保公司的担保方式是什么
南京贷款担保公司的担保方式是什么担保公司的作用就是可以为当事人减低贷款带来的风险，可以让借款人找到第三方。它获得收益的模式是充当第三方收取相应地服务费。关于南京贷款担保公司，担保公司为个人或者企业提供担保的方式是什么?下面将为您做出详尽的解释。南京贷款担保公司担保的方式为四种...

·因拖欠贷款股东变成黑户怎么才能消除不良记录
因拖欠贷款股东变成黑户怎么才能消除不良记录一、因拖欠贷款股东变成黑户怎么才能消除不良记录? 第一点：首先要还清欠款，不管是贷款还是拖欠的公共费用(很多人可能不知道，欠税、民事判决强制执行以及电信欠费记录等等，这些在银行的明细版个人征信报告都会有体现的，故而宽带、号码停机不用...

·借条还款起诉状的内容是什么？
借条还款起诉状的内容是什么?借条还款起诉状的内容，是根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十一条规定，起诉状应当记明下列事项：(一)原告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式，法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务、联系方式;(二)...

·借钱超过借多少人算非法集资？
向社会公众集资其实也是一种贷款的手段我国并没有明确阻止这种方法，然而非法集资这种事情确实确是违反法律的，这个时候不懂的就会问到底集资多少金额以及向多少个人才算是非法集资呢，这个时候我们就应该了解一下借钱超过多少金额以及借多少人算非法集资?借钱超过借多少人算非法集资?1、个人非法吸...

·用欠条起诉开庭需要什么证据
需要提供欠条、证人证言、录音录像等证据。同时需要提交起诉状，书写起诉状确有困难的，可以口头起诉，由人民法院记入笔录。当事人应向有管辖权的人民法院提起民事诉讼。《刑事诉讼法》第一百一十条规定，任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法...

·入股合作协议书中个人对公司的权利义务条款是怎样的
入股合作协议书中个人对公司的权利义务条款是怎样的不少人想要与公司入股合作，签定入股合作协议，却并不清楚入股合作协议书怎么写。在他们看来签订了入股合作协议书后，只要等着利润送到手里来就好，但是其实个人对公司也是需要承担责任的，这些在入股合作协议书中会详细的列出。在这里就让来为你...

·欠钱不还可以告他诈骗吗？
视情况而定。如果对方是只是恶意拖欠货款，正常情况下应是经济纠纷，不可以告诈骗罪。如果对方是以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒事实真相的手段骗取货物的，则可以告诈骗罪。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：诈骗公私财物价值三千元...

·公司债券的发行方式有哪些，发行条件是什么?
公司债券的发行方式有哪些，发行条件是什么?公司为了进一步的扩大发展就会对外发行债券进行集资，但是并不是所有的公司都有发行债券进行集资的条件，公司必须要具有一定的经营基础和条件才可以发行债券，公司的债券相对于国家的债券来说收益性较好，但是风险相对较大，那么公司债券的发行方式有哪些...

·挪用公款罪的犯罪主体都包括哪些人
挪用公款罪的犯罪主体包括：1、国家机关中从事公务的人员。2、国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员。3、国家机关与国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体中从事公务的人员。4、其他依照法律从事公务的人员。以上四类人员利用职务之便挪用公款可单独...