贷款人怎样构成违法发放贷款罪？

珠三角律师网 www.zsj64.com

  
  一、贷款人怎样构成违法发放贷款罪?
  
  
  银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。
  
  
  银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
  
  
  单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
  
  
  关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
  
  
  二、立案标准
  
  
  对违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
  
  
  (一)违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的;
  
  
  (二)违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
  
  
  关于骗取贷款、违法发放贷款“数额巨大”的问题。最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于“数额巨大”的规定处理个案。最高人民法院刑事审判第二庭同意《立案追诉标准(二)》确定的数额标准。因此，骗取贷款、违法发放贷款，数额在一百万元以上的，可以认定为“数额巨大”。
  
  
  最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)
  
  
  (2010)
  
  
  第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
  
  
  (一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;
  
  
  (二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
  
  
  三、特征
  
  
  1、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度;
  
  
  2、本罪在客观方面的表现为：
  
  
  行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为;
  
  
  有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生;
  
  
  行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。
  
  
  3、本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体;
  
  
  4、本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。
  
  
  当事人也是可以向银行或者其他的机构办理贷款来获得资产的，在申请贷款时也是需要提交相关的证明材料和有能力偿还贷款的资料，如果银行的工作人员违法国家规定向不符合条件的当事人下发贷款，也是属于触犯了违法发放贷款的罪名，是会根据涉案的金额以及情况来做出处罚的。
  
  
  
  

·公司欠债后倒闭股东要负担吗？
      公司欠债后倒闭股东要负担吗?公司法第三条规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。所以只要股东切实履行了自己的出资义务，即不用偿还破产程序完成后的债务。但是，如果股东为公司的...

·学生在学校欠钱不还怎么办？
      学生欠钱不还怎么办?存在学生借钱不给的，可以先找家长协调，家长是学生的监护人，需要承担偿还义务。协商不成的，采取法律手段解决。有的学生拿学费和生活费进行个人消费或者投资，导致无法正常上交学费和住宿费。学生在每学年开学前，必须将欠交(包括缓交)学费结清，否则不予注册上课，但学校可为...

·债务人欠钱不还借条怎么办
      债务人欠钱不还借条怎么办欠钱有欠条对方不承认的，债权人可以向人民法院起诉。如果借款期限已经满，经出借人催要而仍未偿还借款的，出借人可以依法向人民法院提起诉讼，运用法律武器保护自己的合法权益。出借人在起诉时要注意诉讼时效，《民法典》第一百八十八条规定：“向人民法院请求保护民事权利的...

·因为疫情花呗不推迟还款吗？
      因为疫情花呗不推迟还款吗?因为疫情花呗推迟还款，因疫情原因，银行贷款是否可以推迟偿还，应当根据实际原因而定，只有对因感染新型肺炎住院治疗或隔离人员、疫情防控需要隔离观察人员和参加疫情防控工作人员，因疫情影响未能及时还款的，经接入机构认定，相关逾期贷款可以不作逾期记录报送，已经报送...

·侵占增资款无罪辩护词怎么写？
      侵占增资款无罪辩护词怎么写？ 一、侵占增资款无罪辩护词怎么写? 侵占增资款无罪辩护词 尊敬的合议庭： 我们受林某某的委托以及广东广强律师事务所的指派，在林某某被判职务侵占罪、挪用资金罪一案中担任其二审辩护人。辩护人认为现有证据不足以证明林某某构成职务侵占罪，现针对本案的一...

·互联网金融信息披露个体网络借贷全文是什么
      因为网络借贷而引发的社会争议已经不断升级，因为目前我国也并没有将网络借贷的监管责任列属于金融机构。所以导致在网络借贷这一行业当中发生了形形色色的犯罪现象，网络借贷绝对不应该成为游走于我国法律当中的缺乏监管的一个产业链条。所以，近日互联网金融信息披露个体网络借贷全文，对监管网络借贷...

·欠钱不还遇到无赖怎么办
      欠钱不还遇到无赖怎么办?第一，通过诉讼程序明确和债务人的的债权债务关系，拿到法院生效法律文书。但应重点关注诉讼时效问题，防止因已过诉讼时效而丧失胜诉权。第二，在文书生效后向申请法院强制执行。此时，尽可能向人民法院的提供被执行人的财产状况、财产线索、被执行人履行债务的能力及被执行人...

·欠钱2500不还怎么办？
      欠钱2500不还怎么办?欠钱2500不还可以采取和解、调解、仲裁或者是向法院起诉等方式维护债权。具体的方法有以下几个方面：(一)和解法协商和解是指债权债务当事人在自愿、互谅的基础上，直接进行协商或邀请第三人从中斡旋，解决纠纷。债权到期或即将到期时，债务人暂无能力偿还债务但有还款诚...

·债权法律关系客体是什么？
      债权法律关系客体是什么？ 您都应该之知道债吧，但是我告诉您，债并不是只有借贷关系才会产生的哦，平时所说的借贷关系的债务，是二者之间相互签署契约产生的。那么债权是什么呢?债权法律关系又是什么呢?他的客体和他与物权法律关系的区别是什么呢?不知道了吧，下面就这一问题为您进行详细的说明...

·如何进行合法的讨债?
      随着人们间的经济来往越来越广泛，债务纠纷也会越来越多。从古到今，登门讨债几乎都已在人们心目中形成了一种思维定势。第一种是和对方签订还款协议。如果对方并不抵赖，而只是以种种借口拖延还款，那就可以与其签订还款协议，明确还款的方式和期限。如果可能的话，还可以和对方约定如果到期不还的话，...

·讨债技巧—以逸待劳催款兵法
      

“以逸待劳”，此兵法乃出自《孙子、军争篇》。其日：“故三军可夺气，将军可夺心。是故朝气锐，昼气惰，暮气归。故善用兵者，避其锐气，击其惰归，此治气者也。　　

用以逸待劳兵法催款清欠关键是想办法让债务人处于一种困难局面，让其坐卧不安，使其能最终权衡出如不清偿债务...