违法发放贷款罪立案标准是怎样规定的

珠三角律师网 www.zsj64.com

  违法发放贷款罪是一种扰乱国家金融秩序的行为，情节严重者构成犯罪。 违法发放贷款罪的犯罪主体一般为银行或者其他金融机构工作人员，另外单位也是有可能被认定构成此罪的。而在判断是否构成此罪的时候，必须要充分考虑到立案标准的问题。那究竟违法发放贷款罪立案标准是怎样规定的呢?我们一起在下文中进行了解吧。一、违法发放贷款罪立案标准是怎样规定的第四十二条[违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。二、刑法对违法发放贷款罪的处罚《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。三、违法发放贷款罪的特征(一)本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度;(二)本罪在客观方面的表现为：1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为;2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生;3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。(三)本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体;(四)本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。我们要区分不同的犯罪主体，如果是自然人的话，那么此时需要造成的经济损失达到了50万元以上的，那么才会被认定为违法发放贷款罪。而要是单位有这样的行为，则此时要求必须是造成了100万元以上的经济损失之后，那么才能被认定为此罪。
  
  
  

·讨债技巧—预防行情多变，保本舍木末，勿多苛求计较
      近代工商界竞争大起大落，很难预料，加上银根紧缩，讨债甚难。债权人必须在市场预测、行情分析、掌握情报的基础上决定付债策略。在预估行情不利或下跌的情况下，一般应以约定期限内不罚利息，不要或少要违约金为条件，劝导对方迅速归还本金，以保住“大头”，逾期、再次违约则要求全赔、全罚并起诉。已...

·借据怎么写才受法律保护？
       实践中，很多借款都是熟人之间的，即使知道对方借钱是为了拿去赌博，碍于面子也会借钱给他。这样是不对的，因一旦对方赖账，债权人就要面临欠款追不回的风险，即使写了借据亦是如此，那么，借据怎么写才受法律保护?下面本站我们为您搜集了一些关于借据怎么写才受法律保护的相关内容，希望会对...

·企业债权债务三方协议怎么写？
      企业债权债务三方协议怎么写？ 企业债权债务三方协议范本 甲方(原债权人)： 乙方(新债权人)： 丙方(债务人)： 为妥善解决甲、乙、丙三方的债权债务问题，经三方友好协商，依法达成如下债权转让协议，以资信守： 一、甲乙丙三方一致同意，甲方将针对丙方的债权转让给乙方行使，转让金额为...

·债权债务官司需要怎么打？
      债权债务官司需要怎么打？我们在日常的社会生活中，通常会遇到借债还钱这类事情。从法律上讲，这种现象中就蕴藏着债权债务关系。如果该关系破裂往往就需要诉讼解决。那么，债权债务官司需要怎么打？为此，我们在下文中整理了该问题的相关资料，希望对您有所帮助。 什么是债权债务关系 债权是得请求他...

·起诉离婚债权可以怎么处理
      起诉离婚债权可以怎么处理离婚诉讼中夫妻针对共同债权的争议主要表现在两个方面:一是双方争夺债权。这可能是因为债务人信用度高，债权容易实现:或者债权数额大，甚至超出其他共同财产的总价值或有潜在的增值因素。二是双方均推让债权而争夺其他共同财产。这可能是因为债务人的信用度差或无履行能力;...

·醉驾罚款会通知家属在多少天内进行缴纳在驾驶人领取
      醉驾罚款会通知家属在多少天内进行缴纳在驾驶人领取到交警出具的行政处罚决定书之后，15天内没有缴纳罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。根据《道路交通安全法》第一百零八条　当事人应当自收到罚款的行政处罚决定书之日起十五日内，到指定的银行缴纳罚款。对行人、乘车人和非机动车驾驶人的...

·借贷协议是否需要公证
      借贷协议是否需要公证 一、借贷协议是否需要公证 借款协议，是指出借人将一定数额的金钱借给对方(借用人)，经过一定的时间后，借用人将同等数额的金钱归还出借人，并附加一定的利息或不附利息，为此，由出借人与借用人所订立的协议。 民间借贷协议公证，是指公证机构根据作为公民的出借人与借用...

·非公开发行公司债券备案材料有哪些？
      非公开发行公司债券备案材料有哪些？ 近年来，由于公开融资的难度较大，越来越多的公司开始选择非公开发行的债券融资进行融资。同时，虽然国家要求债券发行公司对其进行备案。那么， 非公开发行公司债券备案材料有哪些？今天，您就和我们一起来具体了解一下吧。 一、非公开债券融资备案材料 ...

·抵押权为其他债权的担保是否可以
      抵押权为其他债权的担保是否可以抵押权为其他债权的担保是否可以1、由于抵押权不具有独立存在的特性，因此本条规定：“抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。”根据这一规定，抵押权的转让或者以抵押权为其他债权设定担保，应当与抵押权所担保的债权一同进行。抵押权人转让抵押权的...

·股权转让前的债权债务如何规避风险？
      股权转让前的债权债务如何规避风险？ 一、股权转让前的债权债务如何规避风险 甲、乙是A有限公司的股东，甲是A公司的董事长，兼任A公司法定代表人。2011年8月，甲、乙将其持有的A公司的股权全部转让给丙。 2011年6月，C向B借款200万元，甲未经乙同意，擅自以A公司的名义为C提...

·债务关系中借条能当欠条用吗？
      债务关系中借条能当欠条用吗?1、在满足一定条件的情形下债务关系中借条能当欠条用，这是由于借条证明借款关系，欠条证明欠款关系。借款肯定是欠款，但欠款则不一定是借款。2、但是在大部分的情形下，借条、欠条是不能混用的，这是由于二者存在以下的差异：(1)借条形成的原因是特定的借款事实。欠...