非法放贷罪立案标准是怎样规定的

珠三角律师网 www.zsj64.com

  非法放贷罪立案标准是怎样规定的一般要根据贷款的数额确定，要被处以拘役以及罚款。根据司法实践，违法发放贷款数额在一百万元以上的，或者造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应当追诉。按照《刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。违法发放贷款罪的构成要件(一)客体方面违法发放贷款罪侵犯的客体系国家的金融管理制度，具体为国家的贷款管理制度。本罪的犯罪对象为银行或其他金融机构的贷款。(二)客观方面本罪在客观方面的表现为违反国家规定发放贷款，数额较大或者造成重大损失的行为。“违反国家规定”所指的是违反《商业银行法》《民法典》（自2021年1月1日起实施）《贷款通则》《贷款证管理办法》《信贷资金管理办法》等等一切法律或行政法规有关信贷管理的规定。(三)主体方面本罪的主体为特殊主体，可以是自然人，也可以是单位。单位主体包括由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构。其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。(四)主观方面违法发放贷款罪在主观方面一般表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失，即行为人对于自身违反国家规定而发放贷款的行为可能导致的损害结果未能预见，或者虽然预见但轻信可以避免。在一定条件下，故意也可能触犯违法发放贷款罪。即行为人虽然已经预见其违反国家规定而发放贷款的行为可能导致损害结果，但对此持放任或积极追求的态度。以上全文就是非法放贷罪立案标准是怎样规定的具体内容了，不管是民间私人贷款还是银行等金融机构的贷款发放，都需要遵从我国的相关规定，要不然就是犯了非法贷款罪，不仅要被罚款，还需要遭受拘役等一系列严厉的处罚。
  
  
  

·破坏易燃易爆设备罪构成要件有哪些
      破坏易燃易爆设备罪构成要件有哪些1、客体要件本罪所侵犯的客体是属于公共安全。犯罪对象是正在使用中的燃气或其他易燃易爆设备。所谓燃气设备，是指生产、储存、输送诸如煤气、液化气、石油气、天燃气等燃气的各种机器或设施，包括制造系统的燃器发生装置，如煤气发生炉，净化系统的燃气净化装置，输...

·犯罪骨干成员能判多长时间
      看犯什么罪。组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。《刑法》...

·刑事诉讼证据的特征是什么？
      一、刑事诉讼证据的特征是什么? 根据刑事诉讼法第四十八条规定，我国刑事证据有以下八种： (1)物证; (2)书证; (3)证人证言; (4)被害人陈述; (5)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解; (6)鉴定意见; (7)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录; (8)视听...

·轻伤二级量刑标准是什么？
      我们知道，生活中常常会因为一些事情发生打架斗殴的事件，这可能就涉及到故意伤害；当然也可能造成别人轻伤。可是，很多人对造成轻伤的量刑问题不太清楚。那么，轻伤二级量刑标准是什么？为此，我们在下文中整理了该问题的相关资料，希望对您有所帮助。 轻伤二级的量刑标准 （一）故意伤害致一人...

·处罚故意伤害致人死亡怎么判刑
      处罚故意伤害致人死亡怎么判刑一、故意伤害致人死亡怎么判刑 故意伤害致人死亡的处罚，应依据《刑法》第二百三十四条： 故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。 犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处十年以上...

·教师拘役实刑一定开除吗？
      教师拘役实刑一定开除吗?教师拘役实刑不是一定开除的，拘役不是有期徒刑。教师被判处拘役，不会被开除的。《中华人民共和国教师法》第十四条.　受到剥夺政治权利或者故意犯罪受到有期徒刑以上刑事处罚的，不能取得教师资格;已经取得教师资格的，丧失教师资格。拘役具有如下特点和内容：拘役适用的对...

·寻衅滋事罪致轻伤如何处罚
      寻衅滋事罪致轻伤如何处罚寻衅滋事致人轻伤怎么判刑要依据行为的定性而言，如果确定为刑事犯罪的，按寻衅滋事罪进行量刑，如果只是普通治安案件则不需要判刑。依据《中华人民共和国刑法》第二百九十三条　【寻衅滋事罪】有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：(...

·集资诈骗罪既遂的处罚具体是怎样的
      集资诈骗罪既遂的处罚具体是怎样的根据《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或...

·刑事案件从批捕到开庭要多长时间？
      一、刑事案件从批捕到开庭要多长时间?1、根据现行《刑事诉讼法》，一般案件，公安阶段：刑拘期间侦查最长37天，逮捕后侦查羁押一般2个月;检察院阶段：1个月;法院阶段：3个月;所以，一般刑事案件，约7个月左右。2、根据现行《刑事诉讼法》，重大复杂案件，公安阶段：逮捕后侦查羁押最长7个...

·涉嫌信用卡诈骗罪能撤诉吗
      涉嫌信用卡诈骗罪能撤诉吗?满足法定条件的可以撤诉，《人民检察院刑事诉讼规则(试行)》 第四百五十九条，对于提起公诉的案件，发现下列情形之一的，人民检察院可以撤回起诉：(一)不存在犯罪事实的;(二)犯罪事实并非被告人所为的;(三)情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪的;(四)证据不...

·关于包庇毒品犯罪分子罪的既遂量刑标准是什么
      一、关于包庇毒品犯罪分子罪的既遂量刑标准是什么? 《中华人民共和国刑法》 第三百四十九条 【包庇毒品犯罪分子罪】【窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪】包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;情...