违法发放贷款罪的立案标准是什么？

珠三角律师网 www.zsj64.com

  平常生活中，我们需要贷款都是在银行或者其他的金融机构申请的，但是贷款的时候都知道金融机构对于贷款人或者贷款单位的要求比较高，只有符合规定的发放贷款，因此很多人开始走不法之路，找相关的工作人员违法发放贷款这就可能会触犯违法发放贷款罪，而达到违法发放贷款罪的立案标准的是会立案追诉的。
  
  一、违法发放贷款罪的立案标准
  
  1、对违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
  
  (1)违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的;
  
  (2)违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
  
  关于骗取贷款、违法发放贷款“数额巨大”的问题。最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于“数额巨大”的规定处理个案。最高人民法院刑事审判第二庭同意《立案追诉标准(二)》确定的数额标准。因此，骗取贷款、违法发放贷款，数额在一百万元以上的，可以认定为“数额巨大”。
  
  2、最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)(2010)
  
  第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
  
  (1)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;
  
  (2)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
  
  二、违法发放贷款罪的刑法条文
  
  1、第一百八十六条　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
  
  2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
  
  3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
  
  4、关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定
  
  刑法和其他相关法律规定，违法发放贷款罪的立案标准是金额达到100百万元以上的、造成经济损失20万元以上的就应该立案处罚，而工作人员违法发放贷款罪的处罚和发放贷款的金额有关，贷款数额越大相应的处罚金额也大有期徒刑的时间就比较长，金额机构和单位的也会按照相关的刑法条文进行处罚。
  
  

·无财产和债务的离婚协议书怎么写？
      无财产和债务的离婚协议书怎么写?离婚协议书，是夫妻双方因感情破裂、基于双方自愿的情况下签订的关于解除婚姻关系相关事宜的经过婚姻登记机关或者法院认可的书面协议。离婚协议书范文，主要内容有：双方同意解除婚姻关系的意思表示、小孩抚养权的归属、小孩抚养费金额及其交付方式、财产分割等。其法...

·分公司签借款合同有效吗？
      分公司签借款合同有效吗?分公司签借款合同有效，分公司签订的合同应当具体问题具体分析，一般情况下还是有效的。根据上述规定，依法设立并领取营业执照的分公司在总公司的授权范围内，其签订的合同是合法有效的。但是根据《公司法》第十三条的规定，“分公司不具有企业法人资格，其民事责任由公司承担...

·抵押担保的主债权合同是什么？
      抵押担保的主债权合同是什么？ 一、抵押担保的主债权合同是什么？ 主债权是相对于债权中的附属债权而定的，规范主债权的合同就是主债权合同。抵押担保则是债权的一种担保方式。抵押权的成立必须以主债权的成立为前提，但是主债权的成立并不以抵押担保的成立为前提，因此抵押担保的主债权合同具有...

·债务人死亡怎么提起诉讼？
      不知道您有没有注意到，在实践中，有时候会出现债务人在履行还款义务前就过世了的情况。那么，根据经验来看，如果债务人死亡怎么提起诉讼呢?此外，根据我国法律的规定，债务纠纷起诉的时效一般是多久呢?在这方面，如果你不清楚话，可以跟随我们一起在下文中进行了解。 一、债务人死亡怎么提起诉讼 ...

·手写收款收据怎么写才有效？
      手写收款收据怎么写才有效？ 在日常生活中，如果你与对方进行了财物的交易，当你收到对方财物时需要写给对方以做证明，具有法律效力。一份收条的如果书写不规范可能会引起不必要的争端甚至超出严重损失。它是简单但确是能经常使用到的，每个人都应该会写并且写的合乎要求。那么手写收款收据怎么写才...

·公司债券样式有哪些
      公司债券样式有哪些随着社会经济的发展，越来越多的公司的开始筹备上市或进一步融资。公司发行债券，虽然是一种很常见的，但无论对发行公司自身而言，债权的持有者来说，都是需要谨慎的。公司发行债券之前应该了解下公司债券样式有哪些，选择合适自己的债券。下面我们就为选择债券的公司提供一些参考。...

·挪用公款 能保留公职吗
      挪用公款一般不能保留公职。如果当事人是公务员，或者法律、法规授权的具有公共事务管理职能的事业单位中经批准参照《公务员法》管理的工作人员，被判处刑罚的，人事部门会给予开除处分，公职不能保留。同时，事业单位在职人员被依法判处有期徒刑以上刑罚的，也是给予开除处分。《刑法》第三百八十四条...

·婚前存款也算是夫妻共同财产吗？
      婚前存款也算是夫妻共同财产吗？ ?婚前存款不属于夫妻共同财产。 根据《民法典》第一千零六十三条规定：有下列情形之一的，为夫妻一方的财产，双方另有约定的除外： 1、一方的婚前财产。 2、一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用。 3、遗嘱或赠与合同中确定只归...

·挪用公款怎么判刑处罚 挪用公款可以判缓刑吗
      挪用公款与挪用资金在行为上面其实有一定的相似之处，但由于对具体的主体身份要求不同，因此实际构成的罪名也是不一样的。那具体来说，构成挪用公款怎么判刑处罚呢?可能很多人搞不清楚，接下来，我们就来为您做详细解答吧。 一、挪用公款怎么判刑处罚 国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归...

·个人债务拍卖夫妻共同财产可以吗？
      个人债务拍卖夫妻共同财产可以吗?不可以的，夫妻一方个人债务，法院只有权利执行夫妻共同房产中一方的份额，不能将共同财产均进行拍卖。另外，必要的居住场所可以查封，不能拍卖的。对被执行人与其他人共有的财产，人民法院可以查封、扣押、冻结，并及时通知共有人。共有人协议分割共有财产，并经债权...

·企业借款多少户是非法集资？
      随着我国经济的发展，公民手中的存款也是越来越多，那么就会有不少的不法分子会利用欺骗和隐瞒真相等手段来非法占有公民的财产，那么如果企业向公民借款，借多少户就被划定为是非法集资呢?按照相关规定，如果企业非法向150人以上吸收存款，将被认定是非法集资。 一、非法集资的确定标准 根据...