证券公司融资融券业务名词解释有哪些

珠三角律师网 www.zsj64.com

  证券公司融资融券业务名词解释有哪些？在当下日益完善的市场经济体制下，在证券交易中存在一种以融资融券方式的集资办法，其实质类似于借贷与还贷的过程，由于这些术语比较专业，所以我们为您整理了以下证券公司融资融券业务名词解释，方便您对融资融券这一证券交易行为有个较为初步的了解。
  证券公司融资融券业务名词解释
  1、融资交易是指客户以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融资买入标的证券，证券公司在与证券登记结算机构结算时为客户垫付资金，完成证券交易的交易行为。 2、融券交易是指客户以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入标的证券卖出，证券公司在与证券登记结算机构交收时，为客户垫付证券，完成证券交易的交易行为。 3、信用证券账户是指证券公司为客户开立的，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细账户，是证券公司“客户信用交易担保证券账户”的二级账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。 4、信用资金账户是指证券公司为客户开立的，用于记载客户用于担保的资金的明细账户，是证券公司“客户信用交易担保资金账户”的二级账户。客户只能开立一个信用资金账户。 5、征信指根据证券公司制定的融资融券客户适当性评估标准，对收集的客户财产状况、投资能力、融资融券业务知识水平及风险承受能力等相关信息进行综合评定。 6、授信指在征信的基础上，审定客户参与融资融券业务的资格和融资融券授信额度。 7、授信额度指证券公司根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、监管要求等因素综合确定的客户可融资融券额的最高限额，客户融资融券的总额度不得超过授信额度。 8、标的证券是指经证券交易所认可并由证券公司公布的，可用于融资买入或融券卖出的有价证券。 9、保证金是指客户向证券公司融入资金或证券时，证券公司向客户收取的一定比例的资金，保证金可以交易所和证券公司认可的证券充抵。保证金可以是现金，也可以是充抵保证金的证券。 10、保证金比例是客户交付的保证金与融资、融券交易金额的比例。保证金比例用于控制投资者初始资金的放大倍数，投资进行的每一笔融资、融券交易交付的保证金都要满足保证金比例。在投资者保证金金额一定的情况下，保证金比例越高，证券公司向投资者融资、融券的规模就越少，财务杠杆效应越低。具体分为融资保证金比例及融券保证金比例。公式如下： a)融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100% 沪、深证券交易所融资融券交易试点实施细则规定，投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。证券公司在不超过证券交易所上述规定比例的基础上，可自行确定相关融资保证金比例。 b)融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100% 沪、深证券交易所融资融券交易试点实施细则规定，投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。证券公司在不超过证券交易所上述规定比例的基础上，可自行确定相关融资保证金比例。 11、保证金可用余额是指客户用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后的保证金总额，减去客户未了结的融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。 12、可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。 13、担保物是指客户提供的,用于担保其对证券公司所负融资融券债务的资金或证券,包括证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为担保物。 14、维持担保比例是指客户信用账户内的担保物价值与其融资融券债务之间的比例。公式如下：维持担保比例=（现金信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)。 15、警戒线是对客户信用交易风险状况监控的一种预警参数，为客户信用账户维持担保比例等于150％时的状态。 16、平仓线是对客户信用交易风险状况监控的一种预警参数，为客户信用账户维持担保比例等于130％时的状态。当日终收盘后客户信用账户维持担保比例低于平仓线时，证券公司将通知客户在合同约定的时间内补足担保物，使维持担保比例回升到160%以上，否则将被强制平仓； 17、强制平仓是指当客户提供的担保物价值与其融资融券债务之间的比例达到平仓线且未按规定或约定及时足额追加担保物时，或者到期未偿还债务，或者达到合同中客户和证券公司双方所约定的其他条件时，证券公司对客户担保物予以处置的行为。 18、卖券还款是指客户通过其信用账户申报卖出证券，结算时卖出证券资金直接划转至证券公司融资专用资金账户的一种还款方式。 19、直接还款是指客户使用其信用资金账户中的现金，直接偿还对证券公司融资负债的一种还款方式。 20、买券还券是指客户通过其信用证券账户申报买入证券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种返还借入证券方式。 21、直接还券是指客户使用其信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报返还借入证券，结算时其证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种返还借入证券方式。也许能够帮助您了解相关金融证券交易领域的知识和规范，对您在以后的证券交易过程中注意相应的规范和熟悉交易过程中的术语有所了解，如果您还有疑问，可在线咨询的专业律师，为您提供专业的指导和建议。

·中小企业融资法律风险的防范措施是什么？
中小企业融资法律风险的防范措施是什么？如今，中小企业融资面临诸多困难，其中也蕴藏了不少风险，包括道德风险、市场风险、环境风险及法律风险等。其中法律风险如果处理不好，容易导致比较严重的后果，企业负责人很可能要承担法律责任。那么中小企业融资法律风险的防范措施是什么？下面我们一起听...

·注册游戏公司股东条件是什么？
注册游戏公司股东条件是什么一、注册游戏公司股东条件是什么 1、有成为公司股东的真实意思表示。这是认定股权或股东资格的首要标准。由于出资行为是一种事实法律行为，当事人应当具有成为股东的真实意思表示，没有该真实意思表示，自然不应认定为股东。由于意思表示实为当事人的主观心理状态，...

·怎么跟证券公司融资，具体有哪些
怎么跟证券公司融资，具体有哪些方式对于证券公司来说，资金很多时候是向银行进行贷款的，但是银行贷款有时候是有限制的，这时候证券公司的融资就成为了证券公司主要的金额来源，这也是很多人进行投资的一个重要方式。那么，怎么跟证券公司融资，具体有哪些方式？下面，就让我们带领您了解下具体内容吧...

·分公司签署的合同有效么？
分公司签署的合同有效么?分公司虽然不具备独立的法人资格，但是依照法律的规定进行登记，取得了营业执照，具备了经营经格，可以以自己的名义签订经济合同，但一般要在公司的授权范围内进行，司法实践中一般不会因为是分公司签订的合同而认定无效。当然，为保证合同的履行，在与分公司签订合同之时，第...

·公司不续签合同怎么赔偿2023？
公司不续签合同怎么赔偿2020？公司不续签合同的赔偿需要看员工在单位工作的时间，每满一年就会多得到一个月的工资作为赔偿。而员工在单位工作的时间应该分为两个部分计算：2008年1月1日之前的应该适用原《劳动法》，而原来的劳动法规定，合同自然期满的，无需进行经济补偿;第二部分是200...

·公司法公司类型有哪些
公司法公司类型有哪些？在我国，经济的发展使得成立公司成为十分常见的事。公司是以盈利为目的的组织，公司的设立会有许多的要求，如需要有一定数额注册资本、要设立法人代表等等。而我国的公司会根据不同的标准划分为不同的类型。那公司法公司类型有哪些?我们即将在下文中为您解答。一、公司...

·股东出资不实的法律责任有哪些
股东出资不实的法律责任主要包括民事责任、刑事责任、行政责任。一、股东出资不实的民事责任瑕疵股东应承担的责任可分为瑕疵补正责任及赔偿责任两类，其中瑕疵补正责任又可细分为补足出资责任、归还出资本息责任。赔偿责任亦可分为对公司、对其他股东、对债权人等三类主体的责任。1、对公司的补足出...

·和分公司签合同怎么起诉
和分公司签合同怎么起诉《公司法》第14条规定：公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。这一规定，明确了分公司民事责任的归属，即分公司不能独立承担民事责任，其一切行为的后果及责任由隶属公司承担。分公司虽...

·关于河南投资担保公司出事的情况是怎么样的？
我们都知道随着现在经济压力的不断增加，现在好多的企业或者单位都会向银行贷款来解决资金的情况，但好多银行为了避免风险，都要求借款人找到第三方担保公司，为借款人担保，但有些担保公司为了自己的私利，违法乱收取高额的费用，那就来了解一下关于河南投资担保公司出事的情况是怎么样的？下面就来...

·本人不是股东想个人放弃公司法人代表如何做？
本人不是股东想个人放弃公司法人代表如何做？这就要看你们公司章程中这么定义终止公司法人的条款了。一般公司法人是有公司股东大会决定，需要超过66%(股份比例，或投票权比例)的股东赞成，才能更换法人。如果你不是股东，你只有通过股东会议，影响股东的决定，才能终止公司法人，或更换公司法人。...

·分公司可以和别人合作入股吗？
分公司可以和别人合作入股吗？分公司不可以入股。分公司不是企业法人，因此，不具有法人资格，不能独立承担民事责任，不是能持有股权的民事权利主体。没有法人财产权，不是持有股权的适格主体。此外，入股是指公司成立后，原始地取得股东权。只要公司一方有增加股东的必要，投资方有购股投资的意思，双...